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编者按

随着数字化、网络化、智能化融合发展，数字技术成为推动产业转型升级的核心动力。GA黄金甲软件专注大型集团企业管理信息化、数智化近40年，公司集合多年产品技术沉淀推出的新一代企业数字核心系统GA黄金甲DAP，广泛应用于多家央国企与世界500强企业。为展示DAP的产品理念、技术支撑、功能特色与典型实践，特推出DAP专题报道，分享数字技术创新应用与价值创造、介绍数智化转型前沿趋势与方法路径，为助力释放企业数智生产力、赋能千行百业转型升级提供参考。本期专题报道，将介绍GA黄金甲全球司库管理系统，分享数智司库建设路径与创新实践。

近年来，随着数字技术应用与企业数字化转型的深入推进，企业财务管理面临深刻变革。为推动中央企业进一步加强资金管理，加快建设世界一流财务管理体系，国务院国资委先后发布系列指导意见，强调以司库管理体系建设作为财务管理数智化转型的切入点和突破口，通过建设“智能友好、穿透可视、功能强大、安全可靠”的司库信息系统，实现对资金等金融资源“看得见、管得住、调得动、用得好”，进一步夯实世界一流企业的财务管理基础。

GA黄金甲软件专注大型集团企业管理信息化、数智化近四十年，为多家央国企与世界500强企业提供数字化咨询与实施服务，在财务数智化转型、司库体系建设方面积累了完整的产品应用与技术能力。公司根植客户先进的管理理念和管理实践，集合多年产品技术沉淀，全力打造GA黄金甲全球司库管理系统，全面支撑集团企业充分释放财务价值、提升经营效能、赋能业务发展。

驱动财务变革 司库体系建设加速

数智时代，企业财务管理面临发展战略、组织体系、人员能力、新技术应用等多方面的转型变革要求。作为财务管理的核心，资金的流通、循环关乎企业的生存与发展，而司库体系则是以资金集中和信息集中为重点，以提高资金运营效率、降低资金成本、防控资金风险为目标，以服务战略、支撑业务、创造价值为导向，对企业资金等金融资源进行实时监控和统筹调度的现代企业治理机制。

当前，集团企业的司库体系建设过程一般可以分为四个阶段：第一阶段以效率为导向，通过基础管理的搭建，实现账户收支的初步可见；第二阶段以管控和运作为导向，开展资金运作；第三阶段重点关注资金的精益管理，通过大数据、人工智能、区块链等技术应用，为提升资金精益化管理水平提供数据基础和决策基础；第四阶段是建设开放共享的资金管理生态圈，连通生态链各环节，业务协同、信息共享，促进产业链上下游合作共赢，实现资金效益最大化。

GA黄金甲软件认为，相较于传统的资金管理，司库管理从管理理念、职能设计、运行机制等方面都实现了全面的升级。司库管理体系建设要遵循集团公司“统一领导，统一规划，统一标准，统一实施” 的总体原则，与财务、风控、信息等多部门协同联动，通过对组织、职能、流程、制度、信息系统等关键要素进行重构设计与融合，减少财务操作层面的工作，让财务人员更聚焦于战略与分析层面，从而将资金被动管理转变为主动管理、超前管理，进一步增强战略决策支持深度、经营活动分析精度、财务风险管控力度。

在建设路径上，一要构建适应集团战略管控要求的司库管理模式，切实提升集团总部对公司资金运行的集中管控、统筹调配与管理监督能力；二要从管理控制的业务流程、承载业务的表单设计等方面着手，明确功能需求，形成共性与个性结合的业务蓝图设计方案，促进资金流和信息流的融合；三要充分考虑各级单位原有信息系统的建设现状及未来业务发展的扩展性，与周边系统共享互通，实现体系与数据的双统一，提供全面、准确、及时的数据支持；四要采用开放、融合、随需应变、安全可靠的技术平台，保证系统的拓展能力和进化能力；五要推进财务人员职能转型与人才培养，未来的司库管理人才需具备数据分析能力、流程管理能力、风险管理能力、决策支持能力和业务创新能力，才能更好引领司库体系建设。

聚焦价值创造 数智司库赋能转型

作为司库管理体系的核心支撑，建立集成、智能、可靠的司库信息系统，实现全集团“一张网、一个库、一个池”，是实现资金集约、高效、安全管理的重要基础。

针对大型集团企业资金管理中普遍存在的资金使用效率低、监控手段缺乏、管理决策依赖经验、存贷双高问题突出等痛点，GA黄金甲软件围绕“资源更集中、结算更精益、效益更突出、防控更全面”的管理目标，研发推出集“资源配置中心、智慧结算中心、价值创造中心、资金安全中心”于一体的GA黄金甲全球司库管理系统，促进业财在更深层次融合、资金在更大范围内共享，推动资金管理向数字化、智能化、生态化转型。

GA黄金甲全球司库管理系统应用架构

GA黄金甲全球司库管理系统融入先进资金管理理念，可支撑集团企业构建预算集约管控、资金集约管理、资本集约运作的“三集约”管理体系，实现资金“点—线—面—体”的集中管控，促进产业金融一体化协同运作。

1、预算集约管控

以资金计划为抓手，切实做到“无预算不支出，无计划不支付，以收定支”，发挥“资金池”的功效，实现资金在集团内部调剂余缺，为主业发展提供资金资源保障，同时也降低了融资成本，防止资金低效配置导致存贷双高。

2、资金集约管理

整合集团战略资源，提升资金效益，优化有息负债价值空间，实现内部往来资金管理规范、灵活调剂。发挥资金中心或财务公司内部融资服务平台能力，实现集团资金可视化、可运作，降低资金沉淀。

3、资本集约运作

统筹财务资源，加强归集资金、融资、担保等集团信贷资源统一管理。优化带息负债结构，持续降低财务成本。围绕减负债、调结构、降成本，持续做好带息负债总额和资产负债率“双控”工作。

在功能应用上，GA黄金甲全球司库管理系统深度契合国资委关于中央企业的司库建设要求，以“价值模型”为核心，以“数据驱动”为引擎，以“智能调度”为机制，支持交易型司库、价值型司库及战略型司库，可全面满足集团司库不同发展阶段可视、可控、可优化、可预测的管理需求。

1、功能强大，智慧决策

全面涵盖全球账户管理、预算管理、调度管理、结算管理、票据管理、融资管理、银企互联等司库核心业务应用，通过智能算法模型，深入挖掘资金数字价值，提高资金分析预测准确性，精准识别、防控资金风险，辅助资金最优调度与管理决策，促进资金价值创造。

2、生态互联，软硬一体

对内贯通业财一体、对外互联开放共享，连通企业内部与上下游产业链、金融机构，构建业务协同、信息共享的资金管理生态圈，实现资金管理效益最大化；引入智能化软硬件技术，推动业务处理在线化、自动化、智能化，提升业财融合效率，实现资金信息实时反映。

3、统分结合、调整灵活

基于微服务、中台化的云原生架构，系统调整灵活、应用随需而变，支持集中部署和分布式多级部署，满足司库分权、集分权、高度集权等多种管控模式，实现全集团“一张网、一个库、一个池”。

4、自主可控，应用成熟

基于自主研发的“GA黄金甲九天平台”开发构建，完全适配国产化软硬件，保障信息安全；融入行业典型实践与标准业务模型，实施简易、拓展方便，产品的性能、安全性与稳定性经过万亿级资产规模集团全面应用的充分检验，达到业内领先。

创新技术应用 提升资金运营效能

国务院国资委《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》提出，要加大5G、大数据、云计算、物联网、区块链、人工智能等现代信息技术在司库信息系统建设中的创新应用力度，做好软、硬件产品选型和系统实施商选定工作，确保技术先进、架构科学、功能强大、运行可靠、安全可控。

GA黄金甲全球司库管理系统依托GA黄金甲软件深耕财务数智化领域多年的产品技术沉淀与经验积累，通过应用RPA机器人、大数据算法、知识图谱、AI大模型等新技术和智能U盾管家、智能印章柜、资金卫士等软硬一体化应用，实现司库业务在线化、自动化、智能化处理，助力集团企业全面提升资金运营效率，护航资金安全、防控资金风险，促进资金价值创造。

如通过RPA智能机器人实现任务高效自动处理、账户信息动态可视、自动监测实时预警等；基于GA黄金甲智言大模型，构建企业司库业务领域的专属知识库，辅助司库业务智慧高效处理；运用算法模型，依托财务报表和历史融资数据，预测企业年度及月度融资缺口，助力企业降低融资成本及风险；应用账户标签体系、能力评价模型和行为异常监控模型，构建出全景解读、多维评价、精准监控和及时告警的账户画像应用，强化资金监管等。

此外，基于对集团企业司库实践与发展趋势的深入洞察，GA黄金甲全球司库管理系统还内置了智能配票模型、数字支付模型、融资模型、风险管理模型等多款价值模型，助力集团企业向价值型、战略型司库迈进。如资金数智调度模型，通过建立“自动调度+人工调整”的调度模式，形成“下级确认+上级统筹”的调度机制，构建“季排程、月统筹、周调度、日时序”的精益调度手段，形成现金流最优支付时序与资金统筹调度策略等。

目前，GA黄金甲全球司库管理系统已在国家电网、南方电网、中国华能集团、国家能源集团、中国电力建设集团、中国电气装备集团、越秀集团、海尔集团等多家央国企与世界500强企业成功应用，全面满足国资委对司库建设4大方向、14个产品模块及场景应用和24项管理要求，支撑集团企业实现“全流程、全方位、实时化、一体化、可穿透、可检查”的智能化管理，促进存量资金高效运作、流量资金精益管理、增量资金集中管控，为构建世界一流财务管理体系提供强大支撑。